Anywhere Final Countdown

ぼくのかんがえたさいきょうのぽーとふぉりおを雰囲気運用してセミリタイアを目指すブログ

運用状況:2020年11月末

どうも、ポンチ熊(@ponchiwork)です。

月に1回、月末締めで運用状況を計算していきます。今回は1日早いですが、週末と言うことで締め。2020年11月28日、ニューヨーク終了時点の集計です。
今回はアメリカの大統領選挙の結果以降の大反発を受け、トータルの資産もほぼ最高値まで上昇しています。積み立て投資の賜物ですね。

コアの部分は円預金及び債券・為替ヘッジ外債・金(ゴールド)を組み合わせ、円建て評価でのオールウェザー型ポートフォリオを目指しています。
一般的な時価総額比インデックスよりもロシア株など、中韓台を除く新興国比率が若干多めになっています。また、オルタナティブ資産には新興国債券・内外REITを採用しています。

ポートフォリオの管理にはju-ni様・Portfolio Checker様のサイトを利用させていただいております。いつも感謝しております。

米国株式部門

積み立て中のETF・投資信託はこちら、個別株の保有銘柄はこちらです。

米国株については、Portfolio Checker様のサイトで詳細を公開しています。

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米国株ポートフォリオ全体としては、新規入金分を除き、年初来では-4.1%でした(ディーツ簡便法による計算)。
ちなみに米国市場の年初来リターン参考指数である【HDV】-10.3%【VYM】-3.6%【SPYD】-16.5%でした。

尚、【SPY】+13.0%【DIA】-5.0%でした。配当利回りを優先しているので仕方が無いことではありますが、とにかく米国部門が足を引っ張る展開になっています。
バリューがが不調であるだけでなく、先の株価をどう織り込んでいるか分からないグロース株ばかり上がっていると心が折れそうです。

しかも米国株ポートフォリオ全体のパフォーマンスとしては【VYM】に抜かれるという体たらく。配当利回りでは2%程度上回っているのがせめてもの救いです。
ちなみにキャピタルゲインはともかく、配当利回りは4%台中盤で推移しており、年初来のパフォーマンスはイーブンくらいです。このまま株価が停滞してくれることを祈ります。

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こちらはセクター別の投資割合です。図中で『ETF』となっている部分はタバコ株(【PM】【BTI】【MO】【UVV】)です。
元々ヘルスケア・生活必需品が中心のポートフォリオでしたが、直近ではエネルギーセクターの崩落により更にその傾向に拍車がかかっています。

今回は【BBL】に新規投資したため、素材セクターが復活しています。今後は【BBL】の買い増しに加え、機会を見て【RIO】【VALE】への投資も考えています。
原油株もそろそろ買い直し始めようかとおもっています。ロシア株インデックスも含め、『資源』という観点では引き続きオーバーウエイトしていく予定です。

ハイテク関係は【1545】NASDAQ 100 ETFに任せる形になっています。値付けの感覚がよく分からないのでインデックスでバスケット買いですね。
初回決算と外国税額控除の実態がハッキリすれば、より手数料の安い【2568】上場NASDAQ100米国株(為替ヘッジなし)に乗り換えも検討しています。

米国株個別はダウに近似するのを目標としていますが、NASDAQの奮戦もあり、トータルではS&P500に微差で負けている程度の結果となっています。
今後も個別銘柄は高配当バリューを中心に購入していく予定であり、ドル資産はインカムゲインを中心に狙っていくことになります。

日本株式部門

積み立て中のETF・投資信託はこちら、個別株の保有銘柄はこちらです。

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日本株ポートフォリオ全体としては、新規入金分を除き、年初来では+17.5%でした(ディーツ簡便法による計算)。
ちなみに日本市場の年初来リターン参考指数であるTOPIX+3.8%【1557】(円建てSPY)+7.1%でした。

今年はコロナショックの際にも大きく入金しており、あくまで参考数値ではありますが、下落時のストックピックが上手くいった形です。
株価の上昇があっても、トータルでの配当利回りはまだ4%を超えており、優待が期待できる銘柄も複数保有しています。

今年でジュニアNISAへの拠出がほぼ終わるため、来年以降は個別株をこれまでよりも多めに購入可能です。
優待銘柄はコジ活の一環としても狙って予定であり、引き続き高配当・優待銘柄を中心にピッキングしていくことになります。

全体ポートフォリオ

非流動性資産であるジュニアNISA・小規模企業共済(iDeCo)・個人年金保険・生命保険、および生活用口座・非常時用資金分の現金は除いて計算しています。
生活口座および生活防衛資金以外の現金は常にポートフォリオに入金しているので、資産変動はあくまで概算です。

円グラフ作成にはバリュートラスト様のツールを使用させていただきました。いつも感謝しております。

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運用資産全体としては、新規入金分を除き、年初来で+3.6%でした(ディーツ簡便法による計算)。配当再投資などで現金は出入りするため、あくまで簡便法による概算です。
バランス型のポートフォリオですが、大統領選挙後の上昇で+6%程度の上昇が得られ、一気に年初来プラスまで回復しました。
今後は第3波の影響がどこまであるかは分かりませんが、世界的な財政出動で緩和マネーが株式市場に集まることが予想されており、ある程度リスク性資産に寄せていかないと置いていかれるのが現実でしょう。

ちなみに円建てACWIであるeMAXIS Slim オール・カントリー+5.9%となっております。
トータルの運用パフォーマンスは待機部分の現金も含めており、課税による控除後であることも考慮すれば十分な結果でしょう。ここから外国税額控除も返ってきます。
入金分も合わせれば、iDeCo・ジュニアNISAなどの資産も合わせてほぼ過去最高に到達しています。

と言うか、これ以上株高が進まないででいてほしいです。早くワクチンが実用化されてゴルディロックス相場に移ってほしい。
株価の停滞と微インフレの中でインカムゲインが積み上がっていくのが自分の理想です。なかなかそうはなりませんが。

 

ではまた。明日も色んな価値をBuy & Drip...

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