Anywhere Final Countdown

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桃の節句~ジュニアNISAの運用状況の振り返りです。

どうも、ポンチ熊(@ponchiwork)です。

今日は桃の節句、女の子の成長を祝う日ですので、ジュニアNISAの運用状況を振り返ってみたいと思います。
2020年3月3日、東証終了時点の集計です。ちなみにジュニアNISAは全て円建ての運用となっています。

つみたてNISA・iDeCoに加え、非課税制度としてもうひとつ重要なジュニアNISA口座です。
こちらは2017年より満額拠出しています。2021年の拠出分は既に準備は終えていますが、株高のおかげで全く新規購入はできていませんね。

積み立て当初は【1550】MAXIS 海外株式の一本勝負の予定でしたが、国内の個別株も購入する方針に変更。
インデックス投資でも十分なのですが、個別企業を保有する喜びも引き継いでいければいいかな、と。

ポートフォリオの管理にはju-ni様のサイトを利用させていただいております。いつも感謝しております。

ポートフォリオ(ジュニアNISA)

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積み立て中のETF・投資信託はこちら、個別株の保有銘柄はこちらです。

ジュニアNISAでの運用資産全体としては、新規入金分を除き、年初来で+10.1%でした(ディーツ簡便法による計算)。こちらは配当再投資を全て含んだ数字です。
ちなみに円建てACWIであるeMAXIS Slim オール・カントリー+7.3%となっております(配当込みのリターン)。

ポートフォリオは海外分はETFを用いたインデックス投資に任せ、国内投資の分は厳選した個別株を購入しています。
特にジュニアNISAについては短期のリバウンドを狙うネットネット株などではなく、10年先も持ち続けられる企業を考えています。

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投資先のETFは【1550】MAXIS 海外株式であり、 【2559】MAXIS 全世界株式(オール・カントリー)は使用していません。
これは2017年の口座開設の際にはまだ【2559】が設定されてなかったためです。一昨年末には【1550】の信託報酬値下げもあり、管理の手間を考えて今後も【1550】で継続予定です。

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個別企業は国内の大型シクリカル銘柄が中心であり、日本株の強さも相まって指数に対してはアウトパフォームする結果となっています。
日本株は最低投資単位が大きく、どうしても値嵩株の占める割合が高くなってしまいますね。

今回はコロナショックとそのリバウンドと言う特殊環境ではありますが、今後も長期保有前提での、国内大型優良株への投資方針は変わりません。
しかし、日本株の高配当ブルーチップが景気敏感型の重厚長大型製造業と商社・金融に偏っており、日本国内での高配当戦略の難しさを如実にしているとも言えますね。

ちなみに2017年の運用開始からは+23.4%となっています(ディーツ簡便法による計算)。コロナショックで買い向かったのも功を奏していますね。
一度買ったら売却できないのがNISA制度ですが、下手にガチャガチャするよりもインデックスや優良株を購入してジッとしているのが正しい在り方であるという不都合な真実が見え隠れしています。

ジュニアNISAは10年以上先を見据えてのバイ&ホールドが前提なので、短期のパフォーマンスに一喜一憂しても仕方が無いのですが。
ちなみにあと160万円の拠出枠が残っています。できれば大学進学には使用せずに済ませられればいいのですが。。。

 

ではまた。明日も色んな価値をBuy & Drip...

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