米国株に積み立て投資がしたい時に選ぶインデックスファンドの比較とか。

皆様いつもお疲れ様です、ポンチ熊(@ponchiguma1557)です。

つみたてNISAの制度がスタートしてから、信託報酬の低いインデックスファンドが続々と登場していますね。
昨年からは多くのネット証券で100円からインデックスファンドの積み立てができるようになり、使えるファンドも大体ラインナップが整ってきたように思います。



あまり難しく考えなくても、SBI証券のサイトを利用すれば、投信パワーサーチ → 国際株式 → 投資地域:北米 → 買付手数料:無料 → 信託報酬:0.54%以下、とすれば対象ファンドは12本しか残りません。
個人的には、日本人が円建て投資をする場合、優遇口座などの一切の条件を無視すれば、SPYの東証版である【1557】SPDR S&P500 ETFが最も有効な方法だとは思いますが。

1.eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

★ベンチマーク:S&P 500(配当込み)
★信託報酬:0.1728%(税込)
★信託財産留保額:なし
★つみたてNISA:対応
★iDeCo対応金融機関:SBI証券(セレクトプラン)・マネックス証券
★決算日:年1回(4月25日)
★運用会社:三菱UFJ国際投信
★ファンド純資産総額:約170億円



言うまでもない鉄板インデックスファンドです。設定から1年未満で既に約170億円の資金を集めており、純資産は右肩上がりです。モンスターファンドに成長する予感しかしません。
大和投信のiFree S&P500が先行してスタートしましたが、eMAXIS Slimブランドが業界最安値で攫っていった感じです。

2.iFree NYダウ・インデックス

★ベンチマーク:NYダウ工業株30種
★信託報酬:0.243%(税込)
★信託財産留保額:なし
★つみたてNISA:非対応
★iDeCo対応金融機関:SBI証券(セレクトプラン)
★決算日:年1回(9月7日)
★運用会社:大和投信
★ファンド純資産総額:約100億円



日本人には米国株指数と言うとS&P500よりもダウ30の方が馴染み深いような気がする。
大~中型株の時価総額インデックスのS&P500とは異なり、超大型成熟株30社の等株インデックスなのが特徴ですね。
ここ5年間のパフォーマンスはS&P500を上回っています。チャートは配当抜きなので、配当再投資を含めると更に差は開きます。

3.楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天VTI)

★ベンチマーク:CRSP USトータル・マーケット・インデックス
★信託報酬:0.1696%(税込)
★信託財産留保額:なし
★つみたてNISA:対応
★iDeCo対応金融機関:楽天証券
★決算日:年1回(7月15日)
★運用会社:楽天投信投資顧問
★ファンド純資産総額:約400億円



バンガードブランドを冠し、設定から1年半で400億円の純資産総額に到達したファンドです。S&P500と異なり、小型株も含め約3,600もの銘柄に投資することが可能であり、米国市場の大半をカバーすることができます。
ただ、中身は完全に『ETFを買うだけ』であり、本家バンガードのと比べてベンチマークとの差が少しずつ開いてきているような。
どうもこのETFを買うだけの投資信託は運用が下方乖離しやすいようであり、今後の運用を注意深く見ていく必要がありそうです。

4.iFree NEXT NASDAQ100 

★ベンチマーク:NASDAQ100指数
★信託報酬:0.486%(税込)
★信託財産留保額:なし
★つみたてNISA:非対応
★iDeCo対応金融機関:なし
★決算日:年1回(8月30日)
★運用会社:大和投信
★ファンド純資産総額:約7億円

大和投信のiFreeブランドから2本目です。NASDAQ100指数連動のインデックスファンドです。ダウ30といい、新興国債券といい、iFreeシリーズはeMAXIS Slimブランドとは違った面白いファンドを出してくれる。
まだ初回決算を終えていないので実質コストが不明ですが、楽天VTIと同じく、中身はほとんどがパワーシェアーズのQQQになります。
ちなみに、SBI証券では投信マイレージ0.2%対象ファンドであり、信託報酬の一部をポイントで回収することも可能です。

5.Funds - i フォーカス米国株式配当貴族

★ベンチマーク:S&P500 配当貴族指数(配当込み)
★信託報酬:0.54%(税込)
★信託財産留保額:0.1%
★つみたてNISA:非対応
★iDeCo対応金融機関:なし
★決算日:年1回(4月22日)
★運用会社:野村アセットマネジメント
★ファンド純資産総額:約70億円


配当フォーカスのスマートベータ指数です。連続増配25年以上の優良銘柄の等金額インデックスですね。チャートはS&P社の公式サイトからの抜粋です。
SMTも同様のファンドを出していますが、純資産では野村アセットのFunds - iシリーズの方に軍配が上がります。
ちなみにこのファンドは信託財産留保額が設定されている点に注意が必要ですね。頻繁に売買するとペナルティを受けます。


投資に絶対は無いとはよく言われますが、この指数の中から選んでおけば大外れは無いようにも思います。投資はあくまで自己責任でお願いします。

ではまた。Countdown to FIRE ☆彡

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